MaRisk für Leasing- & Factoringinstitute

von 9:00 bis 17:00 Uhr

Gesetzliche Grundlagen - Update

• Aktuelle Entwicklungen im Aufsichtsrecht mit der MaRisk- und BAIT-Novelle 2021 sowie unter Berücksichtigung der dynamischen Entwicklungen rund um Corona sowie der erhöhten Anforderungen an die Steuerung von Kredit- und Nachhaltigkeitsrisiken sowie ihre Bedeutung für Leasing- und Factoringinstitute

Risikosteuerung, -controlling und -tragfähigkeit

• Implementierung von Limiten für im RTF-Konzept berücksichtigte Risiken
• Anwendung der neuen Regelungen zu NPL und Forbearance

Risikocontrolling-Funktion

• Unterstützung der GL bei Umsetzung der Risikostrategie, Durchführung der Risikoinventur, Unterstützung bei Einrichtung und Weiterentwicklung der Risikosteuerungs- und -controllingprozesse, System von Risikokennzahlen und Früherkennungsverfahren, regelmäßige Erstellung der Risikoberichte, Beteiligung an risikopolitischen Entscheidungen

Compliance-Funktion

• Verantwortung für die Implementierung wirksamer Verfahren zur Einhaltung entsprechender Kontrollen, Grundlage: Gefährdungsanalyse, Anbindung an andere Kontrolleinheiten? Bestellung des Compliance-Beauftragten, Pflicht zur Informationsweitergabe und -zugang

Steuerung von Liquiditätsrisiken

• Liquiditätstransferpreissystem und verursachungsgerechte interne Verrechnung von Liquiditätskosten

Management von Risikodaten

• Sicherstellung und Überwachung der Datenqualität; IT-Schnittstellenmanagement und Überwachung, individuelle Datenverarbeitung

Zentrales Auslagerungsmanagement

• Bewertung von Auslagerungen und Auslagerungscontrolling im Kontext der neuen MaRisk; Auslagerungsbeauftragter
• EBA-Guidelines on outsourcing

Best Practice I: MaRisk im Leasinginstitut

• Best Practice & Umsetzung der MaRisk 7.0 sowie der BAIT-Novelle 2021 im Leasinginstitut
• Funktion und Rolle des Risikomanagers, Schnittstellen zu anderen Bereichen, Erfüllung gesetzlicher Vorgaben vs. betriebswirtschaftlicher Zusatznutzen
• Exkurs: § 44 KWG-Sonderprüfung in der Praxis - Vorbereitung und Schwerpunkte
• Exkurs: Einblick in die Ergebnisse einer empirischen Studie zum Risikomanagement in kleinen und mittelständischen Leasinggesellschaften

Best Practice II: MaRisk im Factoringinstitut

• Management von Auslagerungen und Auslagerungscontrolling
• Datenmanagement und Schutzbedarfsanalyse für IDV
• Best Practice Notfallmanagement in Zeiten von Corona
• Best Practice und Proportionalitätsprinzip bei kleinen und mittleren Instituten

Programm

von 9:00 bis 17:00 Uhr

Gesetzliche Grundlagen - Update

• Aktuelle Entwicklungen im Aufsichtsrecht mit der MaRisk- und BAIT-Novelle 2021 sowie unter Berücksichtigung der dynamischen Entwicklungen rund um Corona sowie der erhöhten Anforderungen an die Steuerung von Kredit- und Nachhaltigkeitsrisiken sowie ihre Bedeutung für Leasing- und Factoringinstitute

Risikosteuerung, -controlling und -tragfähigkeit

• Implementierung von Limiten für im RTF-Konzept berücksichtigte Risiken
• Anwendung der neuen Regelungen zu NPL und Forbearance

Risikocontrolling-Funktion

• Unterstützung der GL bei Umsetzung der Risikostrategie, Durchführung der Risikoinventur, Unterstützung bei Einrichtung und Weiterentwicklung der Risikosteuerungs- und -controllingprozesse, System von Risikokennzahlen und Früherkennungsverfahren, regelmäßige Erstellung der Risikoberichte, Beteiligung an risikopolitischen Entscheidungen

Compliance-Funktion

• Verantwortung für die Implementierung wirksamer Verfahren zur Einhaltung entsprechender Kontrollen, Grundlage: Gefährdungsanalyse, Anbindung an andere Kontrolleinheiten? Bestellung des Compliance-Beauftragten, Pflicht zur Informationsweitergabe und -zugang

Steuerung von Liquiditätsrisiken

• Liquiditätstransferpreissystem und verursachungsgerechte interne Verrechnung von Liquiditätskosten

Management von Risikodaten

• Sicherstellung und Überwachung der Datenqualität; IT-Schnittstellenmanagement und Überwachung, individuelle Datenverarbeitung

Zentrales Auslagerungsmanagement

• Bewertung von Auslagerungen und Auslagerungscontrolling im Kontext der neuen MaRisk; Auslagerungsbeauftragter
• EBA-Guidelines on outsourcing

Best Practice I: MaRisk im Leasinginstitut

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• Best Practice & Umsetzung der MaRisk 7 ...