Berücksichtigung von ESG-Faktoren bei der Bonitätsprüfung
Seminar
Online
Beschreibung
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Kursart
Seminar
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Methodik
Online
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Dauer
1 Tag
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Beginn
14.10.2026
Die Identifizierung, Abbildung und Reduzierung von Nachhaltigkeitsrisiken stehen aktuell aufsichtsrechtlich (MaRisk, EBA GL Kreditvergabe und -überwachung) im Fokus beim Kreditgeschäft. Insbesondere die Analyse des Geschäftsmodels und die Berechnung (Beurteilung) der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit unter Berücksichtigung der ESG- Faktoren steht dabei im Mittelpunkt.
Unser Online-Seminar informiert Sie über die neuen aufsichtsrechtlichen Anforderungen (MaRisk, EBA GL Kreditvergabe und -überwachung) zur Analyse der Kapitaldienstfähigkeit unter Berücksichtigung der ESG-Faktoren.
Sie erhalten wertvolle Tipps und Hinweise für die Implementierung von Finanzkennzahlen, Kapitalflussrechnung, Working Capital Analysen und Planzahlen in die Berechnung der Kapitaldienstfähigkeit und bekommen konkrete Handlungsvorschläge in Bezug auf die Dokumentation der Berechnungsmethodiken.
Standorte und Zeitplan
Lage
Beginn
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Erfolge dieses Bildungszentrums
Sämtlich Kurse sind auf dem neuesten Stand
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Themen
- "Nachhaltigkeitsrisken als wesentlicher Risikofaktor Aufsichtsrechtliche Grundlagen zu ESG-Faktoren im Kreditgeschäft MaRisk-Anforderungen an die Analyse der Kapitaldienstfähigkeit und Kreditwürdigkeitsprüfung Dokumentationserforderni
- ESG-Risiken
- Kreditgeschäft
- Bonitätsprüfung
- MaRisk
- EBA-Leitlinien
- Geldwäscheprävention
- GwG
- Wirtschaftlich Berechtigte (wB)
- Nachhaltigkeitsrisiken
Inhalte
Nachhaltigkeitsrisken als wesentlicher Risikofaktor
Aufsichtsrechtliche Grundlagen zu ESG-Faktoren im Kreditgeschäft
MaRisk-Anforderungen an die Analyse der Kapitaldienstfähigkeit und Kreditwürdigkeitsprüfung
Dokumentationserfordernisse
Häufige Fehlerquellen und Prüfungserkenntnisse
Fähigkeiten (Wirtschaftlich Berechtigte - wB)
- Wirtschaftlich Berechtigte nach dem GwG sicher ermitteln
- Komplexe Eigentümerstrukturen analysieren und bewerten
- Regulatorische Anforderungen zur wB-Ermittlung praxisgerecht umsetzen
- Verdachtsmeldungen im Zusammenhang mit der wB-Ermittlung rechtssicher bearbeiten
- Aktuelle Entwicklungen im Geldwäscherecht auf die Praxis übertragen
Fähigkeiten (ESG in der Kreditprüfung)
- ESG-Faktoren in der Bonitätsprüfung sicher berücksichtigen
- Nachhaltigkeitsrisiken im Kreditgeschäft erkennen und bewerten
- Kapitaldienstfähigkeit unter Einbeziehung von ESG-Risiken analysieren
- Aufsichtsrechtliche Anforderungen aus MaRisk und EBA-Leitlinien praxisgerecht umsetzen
- Berechnungsmethodiken und ESG-bezogene Kreditentscheidungen prüfungssicher dokumentieren
Berücksichtigung von ESG-Faktoren bei der Bonitätsprüfung