ESG und Geldwäscheprävention

Das Ziel ist es, die Teilnehmenden auf die Herausforderungen der ESG-Integration in die Geldwäscheprävention vorzubereiten und ihnen praxisorientierte Werkzeuge an die Hand zu geben. Dabei werden die aktuellen regulatorischen Entwicklungen – insbesondere die neue AMLA, die EU-Geldwäscheverordnung, die BaFin-AuA sowie das Omnibus- Paket – praxisnah eingeordnet und ihre konkreten Auswirkungen auf ESGAML- Prozesse aufgezeigt.

Wissenswertes

ESG-Risiken betreffen alle Bereiche und Abteilungen der Bank und sollten im Rahmenwerk zum Risikomanagement integriert sein. Dazu gehört die Anpassung der Geschäfts- und Risikostrategien samt zugehöriger Risikoappetit- Vorgaben sowie die Zuordnung von Rollen und Verantwortlichkeiten über alle drei Verteidigungslinien hinweg.

ESG-Risiken beeinflussen risikobasiert den bestehenden aufsichtsrechtlichen Risikokanon inkl. Finanzkriminalität. 2nd-Line-Funktionen wie Risikomanagement, Anti-Financial-Crime, Anti-Geldwäsche und Compliance müssen sich dieser Herausforderungen stellen. Mit der AMLA, der AMLR und den überarbeiteten BaFin-AuA erhalten diese Anforderungen ab 2026 / 2027 eine nochmals erhöhte regulatorische Verbindlichkeit.