Wie werde ich zertifizierter Geldwäsche-Officer?

Programm 1. Seminartag

09.15 Uhr Begrüßung
Kaffee und Getränke


ab 09.30Uhr Aufgaben, Rechte und Pflichten als Geldwäsche -Beauftragter

Haftungsrechtliche Garantenstellung – BGH -Urteil vom 17. Juli 2009 zur
Verantwortlichkeit von Beauftragten – Bußgelder gegen Geldwäsche- Beauftragte –
OLG Frankfurt: Urteil vom 10.04.2018

Begrenzung von Haftungsrisiken des Geldwäsche- Beauftragten –
5 Mindestanforderungen an die internen organisatorischen Maßnahmen

„Ein Tag als Geldwäschebeauftragter“: Tätigkeiten, Kontrollhandlungen und
prüfungssichere Dokumentation der Pflichtaufgaben

5. E U Geldwäscherichtlinie: Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävent ion
Impuls - Umsetzungstipp
S&P Checkliste Risikoanalyse Geldwäsche bei Finanzunternehmen und Nicht -
Finanzunternehmen


Sorgfaltspflichten §10 GwG: Prüfungsschwerpunkte der Aufsichtsbehörden
Die wichtigsten Sorgfaltspflichten im Überbli ck
I dentifikationsprozess und Feststellen der Identität
Auftretende Person und Fiktiver wirtschaftlich Berechtigter
Erkennen und Monitoring von politisch exponierten Personen und
Hoch -Risiko- Kunden
Aufbau eines risikobasierten Scorings für da s Kundenmonitoring
Transparenzregister: Welche Meldepflichten sind bei GmbHs,
Aktiengesellschaften, Genossenschaften und Vereinen zu beachten?
Impuls – Umsetzungstipp
+ S&P Muster -Arbeitsanweisung zur Abwehr von Geldwäsche und
Wirtschaftskriminal ität – Umsetz ung des neuen GwG


13.00 Uhr – 14.00 Uhr Gemeinsames Mittagessen

Programm

ab 14:00 Uhr Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention in der Praxis

Merkmale, Motive und typische Profile von Tätern
Handlungsstrategien bei ungewöhnlichen , komplexen und auffälligen
Geschäftsbeziehungen bzw. Transaktionen
Betrugsbekämpfung gemäß § 25h KWG: Notfallreaktionen, vorbeugende
Maßnahmen und Sofortmaßnahmen
Aktuelle Fallstudien aus dem Bereich Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug:
· Geldwäscheprävention bei Finanzunternehmen
· Geldwäschetypologien in der Factoring - und Leasingbranche
· Anhaltspunkte für Geldwäsche bei Immobilien und im Güterhandel
· Besondere Anforderungen bei Glückspielanbietern
· Neue Entwicklungen, die von der 5. EU Geldwä scherichtlinie auf-
gegriffen werden

Impuls - Umsetzungstipp
+ S&P Muster -Leitfaden zur Betrugsbekämpfung und Abwehr sonstiger strafbarer
Handlungen
+ S&P Fallstudien: 28 aktuelle Fälle aus dem Bereich Geldwäsche, Terrorfinanzierung
und Betrug

Risikoanalyse nach §5 GwG und Verdachtsmeldewesen in der Praxis

Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risiko analyse mit den Schwerpunkten
Geldwäsche und Wirtschaftskriminalit ät

Der ris ikobasierte Ansatz: Risikoinventur + revisionssichere
Klassifizierung der Risiken + Ableiten der internen Sicherungsmaßnahmen §6 GwG

Verdachtsmitteilunge n nach §§43,45 GwG und Verhalten im Verdachtsfall

Neuregelung des Frist -Falls: Wann und Wie is t eine Verdachtsmeldung abzugeben?

Tipping off-Verbot §47 GwG: Was müssen Sie beachten?
Impuls - Umsetzungstipp
+ S&P Muster -Leitfaden zur Aktualisierung und F ortschreibung einer Risikoanalyse §5 GwG
ab 17 :30 Uhr offene Gesprächsrunde

Programm 2. Seminartag

09.15 Uhr Begrüßung
Kaffee und Getränke


09.30 Uhr – 13.00 Uhr
5. EU Geldwäscherichtlinie: Was ändert sich?

55 Erwägungsgründe und deren Auswirkungen auf die Geldwäscheprävention

Aktion splan mit neuen Anforderungen an die

· Anbieter von virtuellen Währungen und Fiatgeld (EG 8 bis 11)
· Überwachung von politisch exponierten Personen (EG 23)
· risikobasierte Übe rprüfung der vorhandenen Kunden (EG 24)
· Offenlegungspflichten von wirt schaftlichen E igentümern (EG 28 bis 42)
· Grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen (EG 43)
· Amtshilfe zwischen den EU -Mitgliedsstaaten (EG 44 bis EG 50)

Verstärkte Sorgfaltspflichten bei Drittländern mit hohem Risiko, die strategische
Mängel aufweisen – Neue Anforderungen der EU Delegierten Verordnung

Task Force FinTech: Monitoring von Crypto -Transaktionen und Nutzung virtueller
Währungen

Verzahnung mit den S ektor-spezifische n Leitlinien zur Geldwäscheprävention

13.00 Uhr – 14.00 Uhr Gemeinsames Mittagessen

ab 14.00 Uhr
Know Your Customer bei anspruchsvollen Kundenverflechtungen

Sichere Identifizierung von Vertragspartner und auftretender Person
Techniken für die schnelle und sichere Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten

Aufs chlüsselung von mehrstufigen Unternehmens -Organigrammen im In - und
Ausland

Bewertung der Mittelherkunft – 3 Prüfstufen in der Praxis
· Verm ögenszufluss: Source of Income
· Vermögensstatus: Source of Wealth
· Vermögenstransfer: Source of Funds

Der fiktive wirtschaftlich Berechtige – Umsetzung in der Praxis
Auswirkungen der 5. EU Geldwäscherichtlinie auf die r isikoorientierte Bewertung
von Kunden -, Länder- , Vertriebswege- und Produktrisiken

Programm



Techniken zur Recherche und Analyse von Kundenangaben

Zwei fel über Identitätsangaben - -- Möglichkeiten zur Verifizierung?

Verdacht auf Smurfing, Structuring und andere
Verschleierungstatbestände - -- Was tun?

Vorgänge innerhalb und außerhalb der bestehenden
Geschäftsbeziehung - -- Wie erfolgt die Abgrenzung?
Source of Funds - Prüfung als verstärkte Sorgfaltspflicht §15 GwG:
- Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen und
- Jahresabschlüssen zur Prüfung der Mittelherku nft

Top-Kennzahlen aus dem Jahresabschluss: Kapitalflussrechnung
für die Analyse von Mittelherkunft und Mittelverwendung



Die Teilnehmer erhalten folgende S&P Produkte:
+S&P Checklisten zur zielgerichtet en Ermittlung des wirschaftlich Berechtigten
+ S&P Fallstudien zur Analyse von Eigentums - und Kontrollstrukturen
+ S&P Fallstudien: Kennzahlen und Interpretationshilfen für Nicht -Bilanzanalysten



ab 17.30 Uhr Offene Gesprächsrunde

Programm 3. Seminartag
09.15 Uhr Begrüßung
Kaffee und Getränke

09.30 Uhr Risikoanalyse nach § 5 GwG: Prüfungssichere Erstellung und Aktualisierung
für den Jahresabschluss

Geldwäsche aktuell: Praxisberichte aus Prüfungen und Urteilen

Auslegungshinwe ise zum neuen Geldwäschegesetz

Aufbau, Struktur und Inhalt einer Gefährdungsanalyse mit den
Schwerpunkten Geldwäsche und Wirtschaftskriminalität

Erfassung, Identifikation und Bewertung von Risiken


Aufbau einer Konzern- Risikoanalyse

Research- und Kontrollhandlungen gemäß der Risikoklassifizierung

Sektor -spezifische Leitlinien der ESA zur Geldwäscheprävention

Prüfungssicherheit und weniger Arbeitsaufwa nd mit unseren Bewertungs-Tools:

+ Erstellung der Gefährdungsanalyse sowie Festlegung geeigneter
Präventionsmaßnahmen und Kontrollhandlungen

+ Muster -Leitfaden zur Erstellung und Fortschreibung einer Gefährdungsanalyse

Risikoanalyse und unternehmensspezifische Handlungsstrategien
Merkmale, Motive und typische Profile von Tätern
Handlungsstrategien bei ungewöhnlichen und auffälligen
Geschäftsbeziehungen bzw. Transaktionen

Spezielle Maßnahmen g egen betrügerische Handlungen bzw.
sonstige strafbare Handlungen

Betrugsbekämpfung gemäß § 25h KWG: Notfallreaktionen, vorbeugende
Maßnahmen und Sofortmaßnahmen


Anwendungshinweise, Fallstudien und Erfahrungen a us der Praxis


+ Komplett -Dokumentation für die direkte Umsetzung des Anti -Geldwäsche - und
Fraud Systems (Umfang ca. 80 Seiten)


13.00 Uhr - 14.00 Uhr Gemeinsames Mittagessen


S&P To ol
Risikosanalyse nach§ 5 GwG
mit sicherer
Dokumentation der
Präventions -Maßnahmen

Programm
14.00 Uhr Verdachtsmeldung nach § §43 ,45 GwG: Zeitpunkt, Form und Inhalt
Wann ist eine Verdachtsmeldung abzugeben?

Form und Inhalt der Verdachtsmeldung: Welche Unterlagen müssen der
Online -Meldung beiliegen?

Interne und externe Verdachtsmeldungen: Pflichten von Mitarbeitern


Meldung von Verdachtsfä llen - Schnittstellen zu Ermittlungsbehörden

Wie werden Kunden bei verdächtigen Transaktionen behandelt?
Ablehnung - Ausführungsverbot – neue Regelungen zum Fristfall – Haftungsrisiken

+ Prüfungshinweise des BMF zur Handhabung des Verdachtsme ldewesens

Datenschutz für Geldwäsche -Beauftragte
Neue Anforderungen des § 58 GwG an den Datenschutz
Prüfungssichere Umsetzung der EU -DSGVO und des BDSG -2018

Richtiger Umgang mit personenbezogenen Daten
Gibt es Einschränkungen bei der Identitätsprüfung und den
Sorgfaltspflichten nach GwG?

Pflichten zur Berichtigung personenbezogener Daten - §37 GwG

Schnittstellen in der Praxis zu
- Verarbeitungsverz eichnis Art. 30 EU-DSGVO
- Datenschutz -Folgenabschätzung Art. 35 EU -DSGVO
- Löschkonze pt Art. 17 EU -DSGVO und DIN -Norm 66398

Gruppenweit einheitliche Sicherungsmaßnahmen für den Datenschutz

Rechtsfolgen bei der Verletzung vo n Datenschutzpflichten durch den
Geldwäsche-Beauftragten

+ S&P Check: Prüfungssichere Umsetzung der Schnittstelle GwB und DSB



Ab 17.30 Uhr Offene Gesprächsrunde


Schnittstelle
GwB und DSB
prüfungssicher
managen

Programm 4. Seminartag
09.15 Uhr Begrüßung
Kaffee und Getränke


09.30 Uhr – 13.00 Uhr Top vorbereitet: Aufsichtsprüfung der Behörden + 5. EU Geldwäscherichtlinie

Aktuelle Anforderungen und Auslegungen zum neuen Geldwäschegesetz

Prüfung des Risikomanagements nach §4 GwG – Auf was müssen Beauftragte
und zuständiges Leitungsorgan zwingend achten?

Bußgelder gegen Geldwäsche- Beauftragte – OLG Frankfurt: Urteil vom 10.04.2018

55 Erwägungsgründe der 5. EU Geldwäscherichtl inie:

· Erweiterter Kreis der Verpflichteten: Anbieter von vi rtuellen Währungen und
Fiatgeld (EG 8 bis 11)
· Überwachung von politisch exponierten Personen (EG 23)
· Neuregelung der risikobasierten Überprüfung vorhandener Kunden (EG 24)
· Offenlegungspflichten von wirtschaftlichen Eigentümern (EG 28 bis 42)
· Sorgfaltspflic hten gegenüber Drittländern: Grenzüberschreitenden
Korrespondenzbankbeziehungen (EG 43)

Verstärkte Sorgfaltspflichten bei Drittländern mit hohem Risiko, die strategische
Mängel aufwei sen – Neue Anforderungen der EU Delegierten Verordnung
Verzahnung mit den S ektor-spezifischen Leitlinien zur Geldwäscheprävention


Prüfungssicherheit und weniger Arbeitsaufwand mit unseren Bewertungs -Tools:

+ S&P Check: Präventionsmaßnahmen – und Kontrollhandlungen
+ S&P Kontroll-Tool: Kontrollhandlungen als Geldwäschebeauftragter prüfungssicher
nachweisen


13.00 Uhr - 14.00 Uhr Gemeinsames Mittagessen

Programm
14.00 Uhr - 17.30 Uhr Ablauf eines Ermittlung s- und Strafverfahrens in der Praxis
Zivilrecht - -- Strafrecht: Die wichtigsten Unterscheidungsmerkmale

Haftung des Vorstands und leitender Angestellter gegenüber ihrem Unternehmen

Echte Delikthaftung: Unterlassungsdelikte, Beauftragtenhaftung, Bußgeldkatalog
§ 56 GwG und Verbandsgeldbuße §30 OWiG

Organisation und Delegation im Unternehmen: Strafrechtliche Verantwortung
der Mitarbeiter

Durchsetzen von zivil - und strafrechtlichen Ansprüchen

Rechte und Pflichten von Beschuldigten und Zeugen

Vorgehensweisen der Ermittlungsbehörden in der Praxis

Ordnungsgemäße Belehrung und Vernehmungsprotokoll - --
was ist zu beachten?

Einsatz der richtigen Taktik bei Vernehmungen

Sicherstellen von Beweismitteln: Durchsuchu ng, Beschlagnahme
und Untersuchungshaft

Die Teilnehmer erhalten:
+ S&P Leitfaden Verhaltensregeln bei Hausdurchsuchungen
+ S&P Check: Rechte und Pflichten bei Ermittlungsverfahren


6. EU Geldwäscherichtlinie: Verschärfung der strafrechtlichen Bekämpfung
24 Erwägungsgründe zur 6. EU Richtlinie im Überblick

Änderungen zum Katalog der Vortaten sowie zu Steuerstraftaten

Neue strafverschärfende Vorschriften für Verpflichtete

EU-weite Freiheitsstrafe von mindestens 4 Jahren


a b 17.30 Uh r Offene Gesprächsrunde



Richtiges
Verhalten bei
Durchsuchungen und
Vernehmungen