Was ändert sich mit der 5. und 6. EU Geldwäscherichtlinie?

Programm

09.15 Uhr Begrüßung
Kaffee und Getränke


09.30 Uhr – 13.00 Uhr
5. EU Geldwäscherichtlinie: Was ändert sich?

55 Erwägungsgründe und deren Auswirkungen auf die Geldwäscheprävention

Aktionsplan mit neuen Anforderungen an die

· Anbieter von virtuellen Währungen und Fiatgeld (EG 8 bis 11)
· Überwachung von politisch exponierten Personen (EG 23)
· risikobasierte Überprüfung der vorhandenen Kunden (EG 24)
· Offenlegungspflichten von wirt schaftlichen Eigentümern (EG 28 bis 42)
· Grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen (EG 43)
· Amtshilfe zwischen den EU -Mitgliedsstaaten (EG 44 bis EG 50)

Verstärkte Sorgfaltspflichten bei Drittländern mit hohem Risiko, die strategische
Mängel aufweisen – Neue Anforderungen der EU Delegierten Verordnung

Task Force FinTech: Monitoring von Crypto -Transaktionen und Nutzung virtueller
Währungen

Verzahnung mit den S ektor-spezifische n Leitlinien zur Geldwäscheprävention

13.00 Uhr – 14.00 Uhr Gemeinsames Mittagessen

ab 14.00 Uhr
Know Your Customer bei anspruchsvollen Kundenverflechtungen

Sichere Identifizierung von Vertragspartner und auftretender Person
Techniken für die schnelle und sichere Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten

Aufs chlüsselung von mehrstufigen Unternehmens -Organigrammen im In - und
Ausland

Bewertung der Mittelherkunft – 3 Prüfstufen in der Praxis
· Vermögenszufluss: Source of Income
· Vermögensstatus: Source of Wealth
· Vermögenstransfer: Source of Funds

Der fiktive wirtschaftlich Berechtige – Umsetzung in der Praxis
Auswirkungen der 5. EU Geldwäscherichtlinie auf die r isikoorientierte Bewertung
von Kunden -, Länder- , Vertriebswege- und Produktrisiken

Programm


Techniken zur Recherche und Analyse von Kundenangaben

Zweifel über Identitätsangaben - -- Möglichkeiten zur Verifizierung?

Verdacht auf Smurfing, Structuring und andere
Verschleierungstatbestände - -- Was tun?

Vorgänge innerhalb und außerhalb der bestehenden
Geschäftsbeziehung - -- Wie erfolgt die Abgrenzung?
Source of Funds - Prüfu ng als verstärkte Sorgfaltspflicht §15 GwG:
- Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen und
- Jahresabschlüssen zur Prüfung der Mittelherkunft

Top-Kennzahlen aus dem Jahresabschl uss: Kapitalflussrechnung
für die Analyse von Mittelherkunft und Mittelverwendung



Die Teilnehmer erhalten folgende S&P Produkte:
+S&P Checklisten zur zielgerichteten Ermittlung des wirschaftlich Berechtigten
+ S&P Fallstudien zur Analyse von Eigentums - und Kontrollstrukturen
+ S&P Fallstudien: Kennzahlen und Interpretationshilfen für Nicht -Bilanzanalysten



ab 17.30 Uhr Offene Gesprächsrunde